• 监管需求

    客户风险评级(简称KYC)是企业用来验证客户身份的过程,通过充分了解客户的信息以避免企业为高风险、不合法的客户服务而带来经济损失和不必要的政治困扰。银行作为特殊的服务行业,健全的客户风险评级管理政策和程序是银行有效的风险管理核心特征之一。但目前我国很多银行都没有一套可操作的风险管理系统,对于客户的风险评级只是基于一些比较孤立的要素进行评估,形成的评估报告可信度不高,这就会给银行带来较大的风险。

  • 解决方案

    基于银行业的现状,RIKING开发了专业而实用的客户风险评级管理系统(KYC),可以有效防止银行成为洗钱工具或金融犯罪的牺牲品,有助于保护银行声誉及整个银行业的信誉度。

    其主要功能模块有:客户基本信息管理、客户财务信息、客户账户信息、客户交易信息、客户联系信息(包含一般联系人、担保人、股东、家庭成员等)、关联企业、风险因素设置、风险模型配置、客户风险评级报告生成等。

功能特点
  • 多渠道信息采集

    多种渠道采集客户的全量信息,包括基本信息、财务信息、股东信息、关联企业等信息。

  • 风险因子自定义

    结合行内自身情况,合理确定每一基本要素及其风险子项的权重赋值。

  • 多维度风险评估

    系统采用定性评级和定量评级相结合的方式对客户进行多维度风险分类与评估。

  • 全面的分析预警

    提供全面的分析预警功能,有效筛选高风险客户,降低银行的业务风险。

  • 灵活的管理配置

    支持多级分支机构、多用户及访问控制的统一管理,灵活的权限配置,能很好地协助系统管理员满足信息风险管理的要求。

  • 优化运营

    您可以通过软件的统一管理,大大降低运营成本和维护费用,自动化处理流程能够取代人工,提高重复操作的效率,同时还保证了数据的准确性和规范性,降低出错率。

    我们能够帮助您优化监管报送业务流程,并根据相关监管部门最新的制度规范进行同步更新。

    所有的系统方案均采用模块化设计,既可按照您的需求进行组装式定制,也方便了未来的扩展升级,无论监管部门的制度规范如何变化,都能够及时、准确的帮助您实现监管报送业务流程的同步升级。

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