• 监管需求

    为有效打击电信诈骗犯罪,提高报警止付效率,尽最大可能挽回受害人的损失,人民银行先后下发了《中国人民银行办公厅关于建设电信诈骗风险交易事件管理平台相关工作的通知》(银办发【2015】265号文)、《中国人民银行、工业和信息化部、公安部、工商总局关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知》(银发【2016】86号)、《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发【2016】261号),要求各家银行金融机构积极配合公安机关处理电信诈骗相关案件,开发建立一套能够快速响应、快速处理,且稳定安全的电信诈骗风险交易事件管理平台。


  • 解决方案

    为了帮助银行与公安机关实现电信诈骗犯罪涉案账户的信息共享、快速查询、紧急止付和快速冻结功能,RIKING通过对《电信诈骗风险交易事件管理平台接口规范》的深度理解,适时推出了能够满足人行监管要求的“电信诈骗风险交易事件管理系统”(简称TAF),该系统包含信息查询、账户冻结、紧急止付、可疑上报等核心功能,可以自动获取请求任务,自动生成反馈报文,及时响应完成公安机关发起的协助任务。


功能特点
  • 灵活的工作流配置

    通过参数配置可控制每一环节是否由系统自动执行/人工进行审核。

  • 完善的自动化功能

    根据多年的项目经验,能够准确的把握监管查控要求,自动生成相应的待反馈数据。

  • 便捷的报送机制

    系统自动完成反馈后,审核人员审核后在系统里面可以及时的生成反馈报文,并由系统自动推送到银监会的文件传输服务器的待发送目录。

  • 良好的人机交互

    系统各个流程集成了邮件和短信通知功能,当机构有匹配上发过来请求时,系统能够及时的通知用户。

  • 完善的核心系统交互

    监管下发的请求报文,能够直达系统核心,即刻进行处理和反馈,同时系统在中间进行实时的监控,并转换为核心可识别的信息,具有多种方式成熟的核心交互方案。

  • 优化运营

    您可以通过软件的统一管理,大大降低运营成本和维护费用,自动化处理流程能够取代人工,提高重复操作的效率,同时还保证了数据的准确性和规范性,降低出错率。

    我们能够帮助您优化监管报送业务流程,并根据相关监管部门最新的制度规范进行同步更新。

    所有的系统方案均采用模块化设计,既可按照您的需求进行组装式定制,也方便了未来的扩展升级,无论监管部门的制度规范如何变化,都能够及时、准确的帮助您实现监管报送业务流程的同步升级。

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