• 监管需求

    2017年12月29日,央行紧急下发了关于《银行业金融机构反洗钱现场检查数据接口规范(试行)》(银发300号文)和《非银行支付机构反洗钱现场检查数据接口规范(试行)》(银发301号文)。文件明确要求各银行和非银支付机构于2018年2月28日前针对接口规范,对业务系统以及相关的反洗钱系统进行优化改造,开发相应的自动化数据提取及校验审核程序,做好迎接现场检查的相应准备工作。人行将于3月1日起,对各家银行和非银支付机构进行现场检查。


  • 解决方案

    为帮助金融机构应对人行的反洗钱现场检查工作, RIKING的专业团队通过仔细解读接口规范,按照规范缜密设计产品,制定出了相应的解决方案——反洗钱现场检查管理系统(AML OIS)。系统通过前端标准excel模版批量导入或ETL抽取接口方式加载数据,同时,兼容反洗钱(3号令)报送系统中相关信息与反洗钱现场检查系统数据对接共享,基于反洗钱系统客户信息、交易信息、大额可疑分析等数据,满足用户对数据补录、校验、审核、报文生成、报文上报一系列流程、权限管控需求,实现数据抽取、监控、治理、上报。


功能特点
  • 全监管数据模型

    悦锦统一监管平台提供统一的标准数据接口模型起承上启下作用,将金融机构的业务数据转换成监管机构的数据接口规范,并集成监管数据处理流程,快捷、准确的采集用户的客户信息和业务数据。

  • 多元化数据采集方式

    提供人工填报、模板批量导入、数据库对接、网络传输、文件传输等多种数据采集方式。

  • 高度配置化

    反洗钱现场检查系统可以方便地配置校验条件以及校验字段,配置报文导出的字段以及顺序。

  • 个性化工作流制定

    系统内置工作流管理工具,初始时,系统默认标准化工作流程,不仅可以定义任务的审批流程,后期还可根据实际需要完成任何个性化的流程定制。

  • 支持全方面的数据查询系统

    数据查询系统包括信息管理、明细管理两大类,可按照数据时间、客户编号、客户账号、账户名称、联系方式、证件号等多种查询条件、方式进行数据查询并提供下载功能。

  • 提供二次开发和集成接口

    系统采用纯J2EE架构,纯JAVA开发,开放全面的二次开发接口,能根据需求方便地对系统进行灵活的定制修改和功能扩展,保证系统的可扩展性和灵活性。

  • 优化运营

    您可以通过软件的统一管理,大大降低运营成本和维护费用,自动化处理流程能够取代人工,提高重复操作的效率,同时还保证了数据的准确性和规范性,降低出错率。

    我们能够帮助您优化监管报送业务流程,并根据相关监管部门最新的制度规范进行同步更新。

    所有的系统方案均采用模块化设计,既可按照您的需求进行组装式定制,也方便了未来的扩展升级,无论监管部门的制度规范如何变化,都能够及时、准确的帮助您实现监管报送业务流程的同步升级。

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