• 监管需求

    为了加强全球税收合作,推动国与国之间税务信息自动交换,打击利用跨境金融账户进行逃税的行为,中国政府于2015年12月签署了《金融账户涉税信息自动交换多边主管当局间协议》,宣布加入CRS(共同申报准则)国际合作项目,并于2017年5月由国家税务总局、财政部、中国人民银行、银监会、证监会以及保监会共同发布了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》,要求境内金融机构履行CRS职责,对非居民金融账户涉税信息开展尽职调查工作,并将信息报送至国家税务总局。由于CRS是国际性合作项目,受到国家的高度重视,因此各金融机构将面临较大的监管压力。


  • 解决方案

    针对这一新出台的监管政策,RIKING在早期就已经做了充足的准备,通过提前研究、参考国外的CRS体系,并深入结合国内的规范政策,及时推出了符合国内监管使用场景的CRS报送系统。该系统可以协助金融机构轻松应对最新的监管要求,并且具有极强的可塑性,可根据各家金融机构的具体情况进行定制化开发。


功能特点
  • 全方位的客户调查机制

    全量记录并保存需参与报送的客户主体信息、金融账户信息及尽职调查明细信息。同时系统还支持客户尽职调查资料的电子文档保存,并实时提示尽职调查资料的到期情况。

  • 高效的数据采集能力

    系统按照设定的范围和标准从机构业务系统中自动过滤客户信息,并采集和完善需参与报送的客户相关数据。

  • 严格的数据审核校验

    包含数据采集、校验、审核、报送等一整套业务流程,确保数据的准确性、安全性和可靠性。

  • 自动化报文处理流程

    可自动生成上报数据、自动进行数据报送,自动处理报文回执等。

  • 多元化的报表统计功能

    系统提供多元化的报表统计功能,可根据机构的不同需求,按照不同的查询条件排列组合,进行数据统计并生成所需的报表。

  • 优化运营

    您可以通过软件的统一管理,大大降低运营成本和维护费用,自动化处理流程能够取代人工,提高重复操作的效率,同时还保证了数据的准确性和规范性,降低出错率。

    我们能够帮助您优化监管报送业务流程,并根据相关监管部门最新的制度规范进行同步更新。

    所有的系统方案均采用模块化设计,既可按照您的需求进行组装式定制,也方便了未来的扩展升级,无论监管部门的制度规范如何变化,都能够及时、准确的帮助您实现监管报送业务流程的同步升级。

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