• 监管需求

    随着近年来金融业务融合的持续深入,金融机构在进行业务创新的同时,洗钱和恐怖融资犯罪活动手法也不断升级。面对日益复杂的金融环境,国内的反洗钱监管要求也发生了明显变化,央行在今年连续颁布了多部细化机构分类的指导性法规政策,对报送机构的反洗钱合规工作提出了新的挑战。国内的反洗钱工作的理念也逐步由“规则为本”向“风险为本”进行转变,监控维度逐渐从单一颗粒的“交易”维度向“客户特征+交易特征”等复杂多维度颗粒进行转变,从事后报送逐渐向事前预警进行转变。这种从根本性上的转变也正与香港多年的反洗钱系统建设不谋而合。


  • 解决方案

    为了有效应对反洗钱监管变化所带来的挑战,协助各报送机构能更好的满足监管要求,降低操作风险,实现事前监控,RIKING HK带来了整套香港反洗钱解决方案。香港反洗钱管理系统的重要模块有客户尽职调查、黑白名单库、客户风险评级、交易监控等,可灵活的结合各报送机构的自身行业特点、业务范围、风险偏好等多种因素制定参数指标,评估其反洗钱工作面临的潜在风险,以达到有效监测的目的。


功能特点
  • 完善的数据采集功能

    多种接口采集数据; 高效的规则引擎。

  • 高效的系统管理功能

    完善的可疑模型; 完善的可疑因子; 灵活的可疑模型配置; 完整的黑名单和白名单; 灵活高效的客户评级系统; 多维度的可疑场景分析功能,辅助机构确认可疑; 全方面的报表管理功能。

  • 数据报送处理及分析功能

    自动化联机数据报送; 人工介质报送; 报文回执接收及自动定位; 可视化可疑交易分析报告。

  • 灵活的系统升级能力

    系统根据最新的监管规范进行全面升级; 可疑报告的生成,由原本单一的规则抓取,升级为根据所获得的交易因子建立可疑模型,并从中进行筛选与分析的处理模式。专业的监管要求解读,支持即时的更新可疑模型。

  • 优化运营

    您可以通过软件的统一管理,大大降低运营成本和维护费用,自动化处理流程能够取代人工,提高重复操作的效率,同时还保证了数据的准确性和规范性,降低出错率。

    我们能够帮助您优化监管报送业务流程,并根据相关监管部门最新的制度规范进行同步更新。

    所有的系统方案均采用模块化设计,既可按照您的需求进行组装式定制,也方便了未来的扩展升级,无论监管部门的制度规范如何变化,都能够及时、准确的帮助您实现监管报送业务流程的同步升级。

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